30多张银行卡交易流水2000多万元 14人洗钱获刑

为挣“快钱”提供银行卡转账刷单，协助上游犯罪团伙洗钱。不到一年，30多张涉案银行卡交易流水达2000多万元。日前，经句容市检察院提起公诉，法院分别以掩饰、隐瞒犯罪所得罪和帮助信息网络犯罪活动罪，判处14名被告人有期徒刑一年八个月至拘役六个月不等的刑罚。

轻信押注赚大钱，被骗一百多万元

“警察同志，我在网上被骗了！”2021年9月，家住句容华阳街道的汤某报警称。

2021年9月，汤某突然收到一名陌生网友加好友邀请，添加后随即被拉到一个微信群，根据群里的提示，汤某下载并注册推荐的某款APP（手机应用程序），在完成了一些关注微信群的任务后赚到几十元钱。

“派单顾问”添加汤某为好友后，教其在注册的APP中通过押注挣钱。尝到“甜头”的汤某抱着试试看的心态，先充值了1000元，发现账户的确赚了钱，且能够即时提现。赚钱的汤某十分心动，根据对方的提示下注，陆陆续续往账户中充值了100多万元。

看到账户的钱确实变多了，但是却无法提现。汤某询问对方，对方便以下注下错了、要交20%的佣金、要交保证金等理由方可提现。于是，汤某又继续转钱却始终无法提现，才发现被骗，遂立即报警。

出租银行卡获利，小利背后有大坑

公安机关经调查，发现汤某的钱进入平台账户后，短短十几分钟时间便被十几张银行卡进行了资金转移，其中2.5万元转到了赵某某银行卡账户中。

2022年5月，赵某某被公安机关查获归案。原来，赵某某在2021年8月底的一天，网上结识了一名刘姓男子，对方称有一份挣钱既快又轻松的工作，邀请他前往桂林一起赚钱。赵某某正值失业缺钱，便欣然前往。

和刘某见面之后，赵某某发现原来是要提供自己的银行卡供他人进行资金转账的工作，虽然清楚这可能是犯罪行为，但是在“每天150元的报酬，包吃包住”的诱惑下还是答应了。赵某某提供了3张银行卡，并配合进行人脸识别认证帮助进行转账操作，短短一个月时间，这3张银行卡就有450万元的流水。

寻线层层追踪，查获洗钱团伙

在调查刘某的同时，又有6名被害人报警称上网受骗，公安机关顺藤摸瓜，将这个洗钱团伙连根拔起。

经查，2021年7月，张某某先后在江西、安徽等地组织人员、联系上家，通过提供银行账号，帮助上游犯罪团伙进行资金转移，从中抽取佣金获利。在租来的房间内，每人发一部工作手机，并建有两个群，一个是用于对接上线派发业务的工作群，另一个是用于对账的记数群。还安排值班人员24小时盯着群消息，保持工作号正常运转。

案卷移送检察机关后，鉴于该案案情复杂，涉案人员众多，涉案银行卡有30多张，涉案交易流水达两千多万元。

为了准确指控犯罪，办案检察官根据该犯罪团伙的上下级分工和组织脉络，制作了组织架构图。针对数量庞大的银行卡，制作明细表化繁为简，清楚反映各人员开卡数量、卡号、账户流水及关联上下游犯罪情况，对犯罪情况的认定有了更加准确的把握。

经审查，检察官认为张某某等人明知是犯罪所得的赃物而予以转移，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。赵某某明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。根据张某某等人的犯罪事实、情节、手段、作用以及认罪认罚情况，检察机关提出确定量刑建议。法院经审理，采纳检察机关提出的量刑建议，作出上述判决。

通讯员 喻瑶

记者 张驰川